La gestion de trésorerie est cruciale pour assurer la stabilité financière, la liquidité et la pérennité d’une entreprise. En effet, sa santé dépend largement de la gestion des fonds dont elle dispose. Elle cherche à optimiser ses flux de trésorerie, assurer le financement de ses investissements et minimiser ses risques financiers. Afin de répondre à ces objectifs, il existe des logiciels de gestion de trésorerie pour gagner en efficacité. Pourquoi investir dans un logiciel de gestion de trésorerie ? Comment choisir celui qui vous convient le mieux ?
Pourquoi utiliser un logiciel de gestion de trésorerie ?
L’importance de la gestion de trésorerie pour les entreprises
La gestion de trésorerie s’intéresse aux flux financiers d’une entreprise dans le but d’assurer sa viabilité à long terme. Ce travail revient à :
- suivre les flux et soldes de trésorerie au quotidien.
- faire des prévisions de trésorerie et budgétaires. La prévision de trésorerie concerne la planification des dépenses et la gestion des ressources en veillant à couvrir les besoins financiers.
- investir les excédents éventuels (financer le développement de l’activité, couvrir le besoin en fonds de roulement, se constituer une réserve, etc.).
- atténuer les risques financiers comme la variabilité des taux de changes, des taux d’intérêt, les retards de paiement, etc.
Le besoin de solutions efficaces pour optimiser la gestion financière
La gestion de trésorerie repose sur la collecte et l’exploitation d’un grand nombre de données en temps réel : nombreux flux de trésorerie, tenue de plusieurs comptes bancaires dans différentes banques, projections financières à partir des données comptables…
Excel peut être un bon outil pour certaines TPE. En revanche, pour les entreprises de plus grande taille, un tableau Excel montrera rapidement ses limites.
D’où l’intérêt de recourir à un logiciel de gestion de trésorerie pour :
- automatiser les processus financiers. Cela revient à réduire les tâches manuelles comme le rapprochement bancaire, les relances des clients, les paiements par virements individuels, l’exportation de fichiers Excel…
- centraliser les données financières dans une interface unique.
- faciliter l’analyse prévisionnelle de la trésorerie et gérer les éventuelles alertes.
À ce titre, pour la plupart des entreprises, ne pas utiliser un logiciel de gestion de trésorerie présente des risques réels comme :
- le manque de visibilité sur la liquidité globale de l’entreprise.
- une faible productivité des utilisateurs. En supprimant les tâches fastidieuses, le logiciel contribue aussi à fidéliser les talents.
- une forte dépendance à l’égard des services informatiques. En gestion de trésorerie, les connexions bancaires – ERP sont cruciales. Or, assurer cette connectivité sans logiciel de gestion de trésorerie est très chronophage pour des services informatiques, par ailleurs occupés à d’autres missions urgentes.
- la difficulté à assurer la conformité des processus et les contrôles. Le service comptable est soumis à des exigences réglementaires (obligations de reporting, traçabilité et piste d’audit, etc.). Or, sans logiciel, il est laborieux d’assurer le respect de la réglementation et la sécurité des paiements.
Quelles sont les fonctionnalités d’un logiciel de gestion de la trésorerie ?
La fonctionnalité principale d’un logiciel de gestion de trésorerie est bien entendu le suivi de la trésorerie. La plupart des logiciels donnent une vue générale des mouvements de trésorerie au moyen de différents graphiques. Ils proposent aussi un tableau de bord personnalisable et accessible à plusieurs collaborateurs.
Une des fonctionnalités incontournables de ce type de logiciels est les outils de reporting. Ils vous donnent une vision claire de votre trésorerie grâce à des ratios financiers. Les tableaux et graphiques peuvent être partagés en interne ou à la demande de partenaires externes.
Le plus souvent, les outils permettent de réaliser des prévisions pour anticiper les dépenses et les éventuelles difficultés de trésorerie en résultant. Cela facilite la prise de décisions.
En outre, la synchronisation bancaire fait partie des fonctionnalités essentielles et permet notamment de réaliser le rapprochement bancaire de façon automatisée sur l’ensemble de vos comptes.
Quels sont les critères de sélection d’un logiciel de gestion de trésorerie ?
Une grande partie des logiciels de suivi de la trésorerie répondent aux exigences d’une majorité d’entreprises. Toutefois, certains présentent des spécificités pour répondre à des besoins particuliers : certains sont adaptés aux TPE-PME alors que d’autres conviennent davantage aux grandes entreprises.
Il existe en outre des logiciels généralistes incluant les fonctions de gestion comptable, des stocks, des fournisseurs, de facturation. C’est une solution adaptée aux entreprises qui souhaitent centraliser leurs opérations dans un outil unique. D’autres logiciels spécialisés en suivi de trésorerie possèdent des fonctionnalités plus pointues comme le traitement à partir de l’outil du processus de paiements, y compris les paiements à l’international (traitement du multidevise).
Un critère important demeure l’intégration (interopérabilité) du logiciel dans vos solutions de gestion existantes (logiciel automatisation comptable, de caisse, de facturation…).
De plus, la facilité d’utilisation doit être une priorité dans votre choix. Pour que les gains de temps soient maximums, le logiciel doit être facilement appréhendable par les utilisateurs. N’hésitez pas à demander une démo.
Enfin, le prix est bien entendu à prendre en considération, même s’il ne doit pas être le seul critère de sélection.
Les meilleurs logiciels de gestion de trésorerie sur le marché
Pour vous aider dans votre choix, voici une revue détaillée des meilleures solutions de logiciels de gestion de trésorerie.
| Logiciel | Pour qui ? | Fonctionnalités principales |
| Kyriba | Grandes entreprises, multinationales | Prévision de trésorerie, détection de fraude, BI |
| Sage XRT Solutions | PME, grandes entreprises | Cash management, automatisation des tâches, sécurité |
| Agicap | PME, startups | Suivi et reporting de trésorerie, dématérialisation |
| Cegid Exabanque | PME | Multibancaire, gestion des prévisions, rapprochements |
| E-Trésorerie | TPE, PME | Rapprochement automatique, suivi budgétaire, BI |
Kyriba
Kyriba est un logiciel pionnier dans la gestion de trésorerie d’une entreprise. La plateforme, hébergée sur le Cloud, offre une sécurité élevée et une très bonne connectivité bancaire. Kyriba comprend des fonctionnalités avancées en matière de prévision de trésorerie et de détection de fraude aux paiements. Cette solution permet aussi d’accroitre l’automatisation des tâches et accompagne efficacement la réingénierie des processus. Ses outils de Business Intelligence sont des aides à la prise de décisions.
L’éditeur propose un accompagnement des utilisateurs à travers des formations.
Sage XRT Solutions
Cette offre est composée de plusieurs solutions collaboratives permettant la gestion de votre Cash Management et l’optimisation de votre trésorerie. Il s’agit d’une solution full internet à la fois fluide et intuitive. L’interface est adaptable à chaque utilisateur et propose l’automatisation de nombreuses tâches.
L’éditeur met l’accent sur la sécurité du produit :
- gestion des droits d’accès et des fonctionnalités avancées ;
- mises à jour réalisées par Sage avec l’avantage pour le client de ne pas avoir à maintenir sa propre infrastructure.
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Agicap
Agicap est un outil de gestion de trésorerie complet. Il permet de réaliser le suivi, le prévisionnel et le reporting de trésorerie. D’autres fonctionnalités d’Agicap ont trait à la dématérialisation des factures, le paiement des fournisseurs, la gestion des dépenses par cartes et l’automatisation du recouvrement des impayés. La solution prévoit la connexion avec les autres outils de gestion et l’ERP.
Le prix d’Agicap est établi en fonction du nombre de comptes bancaires, de structures gérées et du chiffre d’affaires de l’entreprise.
Cegid Exabanque (édité par Exalog)
Cette offre est un logiciel de gestion de trésorerie multibancaire spécialement dédié aux PME. Il comprend de nombreuses fonctionnalités automatiques et possède une ergonomie simple. L’outil propose notamment :
- un paramétrage par défaut, ce qui facilite son utilisation ;
- la gestion des prévisions et le traitement des rapprochements entre la comptabilité et le prévisionnel ;
- la visualisation de votre relevé prévisionnel en temps réel par compte bancaire ou en consolidé.
E-Trésorerie (édité par E-finance)
E-Trésorerie est un logiciel de suivi de la trésorerie nouvelle génération. L’éditeur met en avant son ergonomie et son caractère intuitif. Ses fonctionnalités clés :
- rapprochement de trésorerie automatique et manuel ;
- gestion des emprunts, des devises, des taux et des placements ;
- suivi budgétaire ;
- génération automatique d’écritures comptables, etc.
La solution intègre un outil de Business Intelligence pour la création d’indicateurs personnalisés, la génération d’alertes email et l’export de données. Il facilite l’analyse financière.
Ainsi, recourir à un logiciel de gestion de trésorerie est devenu un incontournable dans la plupart des entreprises. Si vous aussi vous souhaitez vous lancer, DIMO Software répond présent pour vous accompagner !
Vous gérez votre trésorerie sur Excel ? Laissez derrière vous les frustrations et les risques d’erreurs. Modernisez votre gestion de trésorerie et découvrez comment vous gagnerez en efficacité en optant pour un logiciel de gestion de trésorerie.
